【運用結果公開】2020年11月目標別インデックス投資

こんにちは、2児のワーママPadosoliです。

我が家では、預金比率が90％を超えていたのですが、このままではお金が増えていかない！と貯金1000万円を超えたところから危機感を感じ始めました。

そこで4つの目標を掲げ、その達成に向けて2020年9月から毎月積立で投資信託を購入しています。

今回は、11月末の運用結果を公開したいと思います！
（お小遣いでやっている投資の結果については後日記事にしようと思います）

我が家の運用目標

Padosoli家では、次の４つのイベントごとに目標とする金額を設定し、投資信託を積立購入することで運用を行っています。

基本はインデックス投資で、利回り1.8~4.5％を目標に投資しています。

イベント	タイミング	必要金額	頭金	毎月積立額
①住宅購入 初期費用	８年後	2,000万円	1,000万円	5万円
②息子学資	１４年後	700万円	250万円	2万円
③娘学資	１８年後	1,000万円	300万円	2万円
④老後資金	３３年後	2,000万円	0万円	3万円

老後資金は、企業型確定拠出年金で積立をしているので、①～③の住宅購入初期費用と子供の学資の運用状況を公開したいと思います。

投資スタンス

絶対目標達成させたいのでこのようなスタンスで運用しています。

頭金について

最初に預金から投資に回す頭金（初期費用）が結構な額なので、一気に投資信託を購入するのではなく、最初の12か月の分割で増額して積立を行っております。

その分の金額が毎月の積立額にプラスされるのでこの1年間は毎月の積立額がかなり多めです。

では、さっそく、順番に運用結果を見ていきたいと思います！

①住宅購入初期費用

8年後2000万円、利回り4.5%を目標に夫名義の楽天証券で運用しています。毎月の5万円とこの1年間は頭金分を月83.3万円分増資しています。

スパイス的に入れた国内株式のアクティブファンド「企業価値成長小型株ファンド（眼力）」がかなり益を出していてくれているので、全体で14万円近くの含み益が出ています。

先進国債券以外は含み益で調子がいいです。

②息子学資

14年後700万円、利回り1.8%を目標に夫名義のSBI証券で運用しています。毎月2万円とこの1年間は頭金を12分割した21万円を増資しています。もともと目標利回り1.8%とかなり低めで設定しているので、先進国の債券が多めです。

先進国債券で先月はもっと赤が出ていたのですが、月末にかけてだんだんと上がってきて、全体で2万円ほどの含み益となりました。

③娘学資

18年後1000万円、利回り2.4%を目標にPadosoli名義の楽天証券で運用しています。毎月2万円とこの1年間は頭金を12分割した25万円を増資しています。

こちらも先進国債券多めであまり益が出ていなかったのですが、月末にかけて持ち直してきました。

まとめ

トータルで見ると18万円ほど含み益がでており、開始３か月目としてはとてもいい成績ですが、日経もダウも最高値を更新しているときの金額なので、この後の下げが怖いなーと思っています。ただ、インデックス投資なので、市場がいい時も悪い時もひたすらコツコツ積立ですね！

今月の積立により、総資産の比率は、預金８：投資２となりました。この調子でもう少し投資比率を増やしていきたいと思います。

 

↓ランキング参加しています。いいねっ！のクリックおねがいします♡

にほんブログ村