こんにちは、2児のワーママPadosoliです。
我が家では、家族のライフプランに合わせた目標別のインデックス投資を行っていますが、それとは別に私個人では、毎月自分で自由に使えるお金を自由に投資しています。(と、いっても積立設定して放置!みたいな感じなのですが、、、)
おこづかい投資の内容は、日本の個別株、投資信託(アクティブファンド)、米国株ETFです。
家族のライフプランに合わせた投資では、失敗できないので、年利が5%以下のローリスクローリターンのポートフォリオを組んでいるのですが、お小遣い投資については、ある程度リスクを負ってでもお金を増やしたいと考えているのでもう少しアクティブな投資をしています。
お小遣い投資① 国内個別株
まずは、日本国内の個別株の運用状況です。
7年ほど前のアベノミクス前から保持している株式が多く、順調に含み益が出ています。
先月と比べ、4万円ほど運用益が減りました・・・。
日本個別株よりインデックス投資をしていたほうが今は調子が良いということでしょうか。
夢真ホールディングス(2362)は3月末にビーネックスグループ(2154)へ吸収合併されたのですが、合併してからは大幅に下がりました。夢真は配当金が高くて持っていたこともあるので、合併後は実際どうなるのでしょうか?
お小遣い投資② 投資信託(アクティブファンド)
お次は投資信託。今月は特に追加はしていないです。(というか仕事が忙しく銘柄選定する余裕がありませんでした・・・)
楽天ポイントで買い集めているeMAXIS Neoは最近とても人気の高いテーマ型の投資信託のシリーズです。
自動運転、フィンテック、宇宙開発、遺伝子工学など、将来私たちの未来を明るくしてくれるワクワクする革新的なテーマたちがラインナップにあります。
eMAXIS Neoが連動を目指すインデックスは、AI(人工知能)が数百万ページ以上の企業の開示資料等を自動で読み込み、テーマに関連するコトバの有無を基本に銘柄を自動で選び出しているんだそう!信託報酬(手数料)は少しお高めですが、選ぶのもワクワクしますよね!
企業価値成長小型株ファンド 『愛称:眼力』は2020年9月に30万円を購入して約7か月で5万円の含み益です。※3月末に資産上限500億円をこえたら新規申し込みを一時停止すると発表されています。まだ500億円に到達しておらず購入可能なようです!
J-REIT関連銘柄買おうと思っていたのですが、どれを買おうか悩んでいるうちにコロナ前の水準まで戻ってしまいました・・・残念。J-REITはオフィス関連銘柄が多いですが、これだけリモートワークが進んでも値を戻すという理屈がいまいち分かっておりません、勉強しようと思います。
お小遣い投資③ 米国株ETF
HDVとSPYDとVTについては、毎月1単元ずつSBI証券の米国株式・ETF定期買付サービス(※)を利用して買い増しています。日本円にして2万円ほど。それ以外は、9月に一括購入したままです。
(※)米国株式・ETF定期買付サービス…
米国株式、米国ETFを、金額(円貨決済/外貨決済)、または株数(口数)ごとに、定期的に買付するサービスです。
自動定期購入機能SBI証券は楽天証券と比べるとサイトの操作性は劣るのですが、米国株ETFでも自動定期購入が出来るので、私のように毎月自分でサイトを開いて購入するのはめんどくさい!という方にオススメです!(口座開設は上記からどうぞ。)
開始8か月目で含み益が約24万円となりました!
米国株ETFだけはお小遣い投資の中で順調に含み益を伸ばしています。前月より5万円ほどUPです。やっぱりアメリカ強いですね!
まとめ
お小遣い投資の評価額は約300万円、含み益はトータルで約90万円となりました!(先月と変わりないですが・・・)
米国株ETFの定期積立は1単元の価格が上がってきたので継続するか少し悩みどころです。
eMAXIS Neoなどの投資信託を相場を見てちょこちょこ買い足そうかなと思います。楽天ポイントがまたたまってきたので使いたい!
相場が下がった時のために、100万円ほどSBI銀行に現金預金を入れているのですが、引き続き一括で入れるチャンスがないままです。。。
↓ランキング参加しています。いいねっ!のクリックおねがいします♡
にほんブログ村